FINTECH TECHNOLOGIA FINANSE REGULACJE PRAKTYCZNY PRZEWODNIK DLA SEKTORA INNOWACJI FINANSOWYCH

Wykaz skrótów
Wprowadzenie
1. Czym jest fintech?
2. System innowacji finansowych w Polsce
2.1. Innovation Hub
3. Przyszłość świata płatności i wyzwania
prawno-regulacyjne
4. Open banking
5. Open banking a open finance - nowa perspektywa
6. Open banking a rozporządzenie 2018/389
6.1. Silne uwierzytelnianie użytkownika
6.2. Wideoweryfikacja
6.3. Analiza transakcji fraudowych
6.4. Open banking w praktyce, czyli standardy
komunikacji
6.5. API - środki awaryjne
6.6. Dostęp do rachunków płatniczych
Rozdział I
Licencja na fintech
1. Postępowanie
2. Wniosek - informacje ogólne
3. Wniosek - zakres
4. KIP - wymogi kapitałowe
5. KIP - ochrona środków
6. Obowiązki sprawozdawcze
7. Outsourcing oraz agenci
7.1. Outsourcing
7.2. Agenci
8. Działalność transgraniczna KIP
9. Nadzór KNF nad KIP
10. Usługa inicjowania płatności - Payment Initiation
Service(PIS)
10.1. PIS - definicja
10.2. PIS - wymagania prawne
10.3. PIS - realizacja zlecenia inicjacji płatności
10.4. PIS - zezwolenie
11. Usługa dostępu do informacji o rachunku
11.1. Usługa dostępu do informacji o rachunku -
definicja
11.2. AIS - zakres pozyskiwanych danych
11.3. AIS - wymagania prawne
11.4. AIS - rejestracja
11.5. AIS - obowiązki raportowe
11.6. AIS - nadzór KNF
11.7. AIS - odpowiednie stosowanie przepisów
12. Odmowa dostępu do rachunku dla usługodawców AIS
oraz PIS
13. Mała instytucja płatnicza
13.1. MIP - rejestracja
13.2. MIP - obowiązki sprawozdawcze
13.3. MIP - nadzór KNF
13.4. MIP - obowiązki informacyjne
13.5. Proces licencjonowania fintechów
Rozdział II
Projektowanie produktów i usług,
czyli product governance.
1. Zarządzanie produktem - rozwiązania organizacyjne
2. Product governance - etapy
Rozdział III
Chmura obliczeniowa
1. Zakres stosowania stanowiska UKNF
2. Chmura obliczeniowa - pierwsze kroki
3. Chmura obliczeniowa - ocena ryzyka
4. Chmura obliczeniowa - plan przetwarzania
5. Dostawcy usług chmurowych - umowa oraz
wymagania
6. Zabezpieczenie danych - na styku podmiotu
nadzorowanego i dostawcy
7. Monitorowanie
8. Informowanie KNF
9. PolishCloud - nowy standard Związku Banków
Polskich
10. Szczególna forma outsourcingu - outsourcing
inwestycyjny chmurowy
Rozdział IV
Zarządzanie ryzykami IT oraz bezpieczeństwa
Rozdział V
Cyberbezpieczeństwo
1. Ustawa o krajowym systemie cyberbezpieczeństwa
a sektor finansowy
2. Operatorzy usług kluczowych - obowiązki
3. Operatorzy usług kluczowych - wymogi organizacyjne
i techniczne
4. Pseudonimizacja jako szczególna forma
ochrony danych
Rozdział VI
Sztuczna inteligencja w sektorze finansowym
1. Definicja sztucznej inteligencji
2. Uczenie maszynowe - uwaga terminologiczna
3. Odpowiedzialność za sztuczną inteligencję
4. Sztuczna inteligencja a produkt niebezpieczny
5. Odpowiedzialność osoby wdrażającej AI
2.4. Robo-doradztwo - personel
2.5. Transparentne robo-doradztwo
2.6. Robo-doradztwo - kontakt z pracownikami firmy
inwestycyjnej
2.7. Robo-doradztwo - umowa i regulamin usługi
2.8. Robo-doradztwo - outsourcing
Rozdział VII
Crowdfunding
1. Czym jest platforma crowdfundingowa?
2. Strona internetowa platformy crowdfundingowej
3. Crowdfunding a reklamowanie emisji oraz oferowanie
4. Platforma crowdfundingowa a firma inwestycyjna
5. Oferowanie udziałów w spółce z ograniczoną
odpowiedzialnością
6. Dodatkowe wymogi dla platform
crowdfundingowych?
Rozdział VIII
Digital ID, czyli cyfrowa tożsamość
1. Jakie największe wyzwania?
2. Systemy wykorzystywane do przetwarzania Digital ID
3. Cyfrowa tożsamość oparta na rozporządzeniu elDAS
4. eDowody
Rozdział IX
Rynek kapitałowy a innowacje finansowe
1. Handel algorytmiczny
1.1. Zautomatyzowane systemy wykrywania
manipulacji
1.2. Zautomatyzowane systemy handlu algorytmicznego
- dodatkowe wymagania
1.3. Handel algorytmiczny - personel
2. Robo-advisory, czyli zautomatyzowane doradztwo
inwestycyjne
2.1. Definicja robo-doradztwa
2.2. Decyzja o wdrożeniu
2.3. Algorytmy oceny klienta - szczególne wymagania
Rozdział X
Internet of things, czyli internet rzeczy
1. Ogólne wyzwania dla IoT
2. IoT - perspektywa sektora finansowego
3. IoT - czy są w ogóle jakieś regulacje?
Rozdział XI
Blockchain, distributed ledger technology
oraz tzw. crypto-assets
1. Bezpieczna waluta cyfrowa?
2. Kryptowaluty a usługi płatnicze
3. Projekt stanowiska UKNF w sprawie wydawania
i obrotu kryptoaktywami
Rozdział XII
RegTech, SupTech
Zakończenie
6. Karmienie danymi
7. Podsumowanie uwag dotyczących sztucznej inteligencji
i uczenia maszynowego
8. Praktyczne przykłady - zdolność kredytowa oparta
na uczeniu maszynowym