BANK DEPOZYTOWO-KREDYTOWY

ISBN: 83-89069-37-7   269 stron format: B5 oprawa: miękka Rok wydania: 2004

Banki komercyjne stanowią w gospodarce rynkowej ważne ogniwo procesów gospodarczych, są bowiem, obok rynków finansowych, głównymi dostarczycielami środków finansowych potrzebnych firmom na finansowanie zarówno bieżącej działalności gospodarczej, jak i przedsięwzięć rozwojowych. Znajomość zasad ich funkcjonowania jest ważna zarówno z punktu widzenia osób w nich zatrudnionych, jak i tych, które stykają się z nimi.

SPIS TREŚCI

Wprowadzenie

Cześć I. Bank na tle systemu bankowego i rynku finansowego

Rozdział 1. System bankowy
1.1. System bankowy na tle systemu finansowego
1.2. System bankowy i jego cechy
1.3. Współpraca i konkurencja między bankami
1.4. Zmiany zachodzące w systemach bankowych
1.5. Proces zbliżenia ogólnych zasad funkcjonowania systemów bankowych
1.6. System bankowy Unii Europejskiej
1.7. Polski system bankowy

Rozdział 2. Bank i jego cechy charakterystyczne
2.1. Funkcje banku
2.2. Bank jako organizacja
2.3. Stosunki banku z partnerami
2.4. Bank jako podmiot prawa

Rozdział 3. Rynki finansowe - instrumenty, podmioty, klasyfikacja
3.1. Pierwotne i wtórne rynki finansowe
3.2. Rodzaje rynków finansowych
3.3. Rynki walutowe
3.4. Rynek lokat międzybankowych
3.5. Pozostałe rynki pieniężne
3.6. Rynki kapitałowe
3.7. Rynki terminowych (pochodnych) instrumentów finansowych

Cześć II. Operacje bankowe

Rozdział 4. Operacje depozytowe
4.1. Operacje depozytowe na tle klasyfikacji operacji
4.2. Istota działalności depozytowej
4.3. Rodzaje operacji depozytowych
4.4.1. Wkłady klientów
4.4.2. Certyfikaty depozytowe i bony oszczędnościowe
4.5. Lokaty międzybankowe
4.6. Emisja własnych papierów wartościowych - ogólne zasady

Rozdział 5. Operacje płatnicze
5.1. Rozliczenia bezgotówkowe
5.2. Formy rozliczeń
5.3. Polecenie przelewu
5.4. Polecenie zapłaty
5.5. Czek
5.6. Karta płatnicza
5.6.1. Pojęcie karty płatniczej
5.6.2. Powstanie i rozwój kart płatniczych
5.6.3. Klasyfikacja. Rodzaje kart płatniczych
5.6.4. Systemy kart płatniczych
5.6.5. Bankomaty
5.6.6. Zabezpieczenia kart płatniczych
5.6.7. Mikroprocesory - zasady funkcjonowania karty chip
5.7. Akredytywa dokumentowa
5.8. Inkaso dokumentowe
5.9. Rozliczenia gotówkowe
5.9.1. Organizacja obrotu gotówkowego

Rozdział 6. Operacje aktywne - kredytowe i lokacyjne
6.1. Rodzaje i rola operacji aktywnych banku
6.2. Kredyty
6.2.1. Umowa kredytowa
6.2.2. Udzielenie kredytu
6.2.3. Wypowiedzenie i odstąpienie od umowy kredytowej
6.2.4. Ocena przez bank standingu finansowego kredytobiorcy
6.2.5. Prawne zabezpieczenie kredytu
Aneks. Koszty kredytów i ich obliczanie

Rozdział 7. Operacje zabezpieczające - gwarancje i poręczenia
7.1. Zastosowanie poręczeń i gwarancji
7.2. Gwarancja bankowa
7.2.1. Pojęcie i istota gwarancji
7.2.2. Ekonomiczne znaczenie gwarancji bankowych
7.2.3. Formy zobowiązań gwarancyjnych
7.2.4. Podstawowe rodzaje gwarancji związanych z handlem krajowym
i zagranicznym
7.2.5. Gwarancje nie związane z transakcjami handlowymi
7.2.6. Przedmiot gwarancji i zakres zobowiązań gwaranta
7.2.7. Zmiany warunków gwarancji bankowej
7.2.8. Roszczenia i wypłaty z gwarancji/poręczeń
7.2.9. Wygasanie zobowiązań gwarancyjnych
7.2.10. Zabezpieczenie zobowiązań gwarancyjnych ze strony zleceniodawcy
7.3. Akredytywa standby
7.4. Poręczenie według prawa cywilnego
7.4.1. Pojęcie i istota poręczenia
7.4.2. Wygaśnięcie poręczenia
7.5. Poręczenie wekslowe (awal)
7.5.1. Pojęcie awalu i jego zastosowanie
7.5.2. Forma i treść poręczenia wekslowego (awalu)
7.6. Korzyści dla banku z udzielania zabezpieczeń gwarancyjnych

Rozdział 8. Operacje instrumentami pochodnymi
8.1.Ogólna charakterystyka produktów pochodnych
8.2. Kontrakty terminowe, futures i forward
8.3. Opcje i warianty
8.4. Swapy
8.5. Pochodne kredytowe
8.6. Ekonomiczne funkcje pełnione przez pochodne instrumenty finansowe.
8.7. Ryzyka na rynku instrumentów pochodnych
8.8. Cele transakcji w ewidencji jednostek
8.9. Opodatkowanie pochodnych

Cześć III. Otoczenie banku i jego relacje z nim

Rozdział 9. Otoczenie banku
9.1. Makrootoczenie banku
9.1.1. Czynniki ekonomiczne
9.1.2. Czynniki demograficzne
9.1.3. Czynniki społeczne i kulturowe
9.1.4. Postęp techniczny i technologiczny
9.1.5. Czynniki polityczne i prawne
9.2. Mikrootoczenie banku
9.2.1. Klienci
9.2.2. Konkurencja
9.2.3. Media i organizacje konsumenckie

Rozdział 10. Marketing bankowy
10.1. Istota marketingu bankowego
10.2. Polityka banku
10.3. Badania marketingowe
10.4. Segmentacja rynku produktów bankowych
10.5. Marketing mix
10.5.1. Produkt
10.5.2. Cena
10.5.3. Dystrybucja
10.5.4. Promocja
10.5.5. Personel

Rozdział 11. Bankowość elektroniczna
11.1. Pojecie bankowości elektronicznej
11.2. Szansę i zagrożenia e- bankowości
11.3. Podpis elektroniczny
11.4. Karty elektroniczne, platformy transakcyjne i e- maklerzy

Cześć IV. Gospodarka finansowa banku

Rozdział.12. Pasywa, aktywa, wynik finansowy
12.1. Środki finansowe banku
12.2. Pasywa
12.3. Inne pasywa banku
12.4. Fundusze własne i zobowiązania podporządkowane
12.5. Aktywa - zasoby środków płynnych
12.6. Zarządzanie aktywami

Rozdział 13. Ryzyko i zarządzanie ryzykiem
13.1. Pojęcie i klasyfikacja ryzyka
13.2. Ryzyko kredytowe
13.3. Ryzyko stopy procentowej
13.4. Ryzyko rynkowe
13.5. Ryzyko płynności
13.6. Potrzeba zarządzania ryzykiem
13.7. Normy ostrożnościowe i fundusze własne banków
w zarządzaniu ryzykiem

Rozdział 14. Analiza i ocena sytuacji finansowej banku
14.1. Cele i metody działania
14.2. Badania strukturalne
14.3. Badanie adekwatności kapitałowej
14.4. Badania płynności finansowej
14.5. Badanie efektywności pracy banku
14.6. Wskaźniki roe i roa
14.7. Doskonalenie metod analizy

Część V. Zarządzanie bankiem

Rozdział 15. Organizowanie działalności banku
15.1. Organizowanie działalności a proces zarządzania
15.2. Tworzenie poziomych struktur organizacyjnych
15.3. Powstawanie pionowych struktur organizacyjnych
15.4. Regulowanie przebiegu czynności bankowych
15.5. Tworzenie sieci placówek bankowych

Rozdział 16. Kontrola w zarządzaniu bankiem
16.1. Cele i formy kontroli
16.2. Wewnętrzna kontrola pracy banku
16.3. Kontrole zewnętrzne

Rozdział 17. Polityka banku i planowanie działalności
17.1. Ustalanie polityki banku jako składnik procesu zarządzenia
17.2. Badania i ocena sytuacji banku
17.3. Wybór celów polityki banku
17.4. Planowanie finansowe

Bibliografia