FINANSE OSOBISTE PLANOWANIE OCHRONY UBEZPIECZENIOWEJ

ISBN: 978-83-8030-188-7

361 stron
format: B5
oprawa: miękka
Rok wydania: 2017

Finanse osobiste to pojęcie, które nie doczekało się jednoznacznej systematyzacji i operacjonalizacji pojęciowej. Sam termin "finanse" może być pod tym względem rozmaicie definiowany: od środków pieniężnych posiadanych w różnych formach w danym czasie, po sposób ustalania i planowania przychodów, rozchodów i zasobów w kolejnych okresach (zarządzania środkami finansowymi w bardzo szerokim znaczeniu). Z kolei stanowiące drugi człon pojęcia określenie "osobiste" wskazuje na postrzeganie szeregu zjawisk związanych z finansami z punktu widzenia jednostki lub gospodarstwa domowego.Jednostka (osoba fizyczna) może samodzielnie tworzyć (jednoosobowe) gospodarstwo domowe albo być członkiem (wieloosobowego, najczęściej rodzinnego) gospodarstwa domowego. Zmiany dokonujące się w zakresie formalizacji i regulacji stosunków majątkowych członków gospodarstw domowych prowadzą do sytuacji, w której przychody i zasoby mogą mieć różny status własnościowy, co oznacza formalne wyodrębnienie indywidualnych zasobów majątkowych w ramach gospodarstwa domowego.

SPIS TREŚCI

Wstęp

1. Finanse osobiste w kontekście gospodarstwa domowego
1.1. Definicje i koncepcje finansów osobistych
1.2. Finanse osobiste w teoriach ekonomicznych, socjologicznych i psychologicznych
1.3. Finanse osobiste w gospodarce narodowej
1.3.1. System rachunków narodowych
1.3.2. Budżety gospodarstw domowych
1.3.3. Koncepcja ekonomicznego dobrostanu (economic well-being) i zasobów netto (net worth)
1.4. Proces finansjalizacji gospodarstw domowych
1.4.1. Definicje finansjalizacji
1.4.2. Geneza i przebieg finansjalizacji
1.4.2.1. Geneza i przebieg finansjalizacji na przykładzie Stanów Zjednoczonych
1.4.2.2. Finansjalizacja budżetów gospodarstw domowych w Polsce
1.4.3. Zakres prywatyzacji i indywidualizacji budżetów gospodarstw domowych
1.5. Planowanie finansów osobistych
1.5.1. Przychody i należności
1.5.2. Rozchody i zobowiązania
1.5.3. Zasoby
1.5.4. Strategie finansowe gospodarstwa domowego
1.5.5. Ubezpieczenie w strategiach finansowych gospodarstwa domowego

2. Ochrona ubezpieczeniowa gospodarstwa domowego
2.1. Zarządzanie ryzykiem w kontekście planowania finansów osobistych
2.2. Metoda ubezpieczenia w zarządzaniu ryzykiem
2.2.1. Ryzyko ubezpieczeniowe
2.2.2. Składka ubezpieczeniowa
2.2.3. Zdarzenie losowe i strata w ochronie ubezpieczeniowej
2.2.4. Świadczenie ubezpieczeniowe
2.3. Ubezpieczenia w finansach osobistych
2.3.1. Metody określania potrzeb ubezpieczeniowych
2.3.1.1. Metoda luki przychodowej
2.3.1.2. Zaspokajanie potrzeb ubezpieczeniowych na przykładzie stopniowej annuityzacji
2.4. Koncepcja adekwatności i realności ochrony ubezpieczeniowej
2.4.1. Koncepcje skuteczności i efektywności
2.4.2. Skuteczność i efektywność ochrony ubezpieczeniowej
2.4.3. Adekwatność i realność ochrony ubezpieczeniowej
2.4.3.1. Koncepcje adekwatności w finansach
2.4.3.2. Adekwatność w ubezpieczeniach
2.4.3.3. Koncepcje realności w finansach
2.4.3.4. Realność ochrony ubezpieczeniowej
2.4.4. Adekwatność i realność ochrony ubezpieczeniowej w kontekście
skuteczności i efektywności ochrony ubezpieczeniowej

3. Instucjonalizacja problemu adekwatności i realności w zarządzaniu finansami osobistymi
3.1. Pojęcie instytucjonalizacji rynku finansowego
3.2. Przesłanki instytucjonalizacji rynku ubezpieczeniowego
3.2.1. Świadomość finansowa i ubezpieczeniowa
3.2.2. Ewolucja roli państwa w zapewnianiu bezpieczeństwa finansowego
3.2.3. Problem ekskluzji finansowej
3.2.4. Dominująca pozycja instytucji finansowych oraz ograniczenia produktowe i podażowe
3.3. Instytucjonalizacja rynku ubezpieczeniowego
3.3.1. Ekonomiczne, prawne i behawioralne aspekty ochrony konsumenta
3.3.2. Kształtowanie ochrony ubezpieczeniowej i kanały dystrybucji
3.3.3. Likwidacja strat i rozstrzyganie sporów
3.3.4. Wypłacalność i fundusze gwarancyjne
3.3.5. Schemat instytucjonalizacji rynku ubezpieczeniowego

Zakończenie. Postulaty dotyczące planowania ochrony ubezpieczeniowej

Bibliografia

Aneks