BANKOWOŚĆ DETALICZNA. POTRZEBY SZANSE I ZAGROŻENIA

ISBN: 83-208-1579-7

432 stron
format: B5
oprawa: miękka
Rok wydania: 2005

Książka umożliwia zapoznanie się z problemami bankowości detalicznej zarówno od strony klienta (gospodarstw domowych oraz małych i średnich przedsiębiorstw), jak i banku, który musi dostosować swoją ofertę do nowych warunków ekonomicznych. Po przystąpieniu Polski do Unii Europejskiej pojawiły się zróżnicowane możliwości wspomagania rozwoju sektora MSP, a zatem nowe wyzwania dla sektora bankowego. Publikacja zawiera:przystępne ujęcie zagadnień dotyczących kredytowania MSP (w tym m.in. wyniki badań rynkowych, analizy porównawcze, metody oceny zdolności kredytowej małych firm oraz ryzyka działalności banków w sektorze MSP), omówienie możliwości rozwoju bankowości detalicznej w Polsce i oferowania nowych usług przez banki, z uwzględnieniem programów Unii Europejskiej związanych z finansowaniem małych i średnich przedsiębiorstw, informacje dotyczące ogólnych warunków umów bankowych i nadzoru bankowego (uwarunkowania i regulacje prawne obowiązujące w Polsce i krajach Unii Europejskiej).Polecamy ją szczególnie:studentom uczelni ekonomicznych, wybierającym finanse i bankowość jako swoją specjalizację, uczestnikom kursów i szkoleń, zainteresowanym polskimsystemem bankowym i nowymi rozwiązaniami dotyczącymi bankowości detalicznej oraz finansowania rozwoju MSP, pracownikom banków.

SPIS TREŚCI

Wstęp

CZĘŚĆ I

Potrzeby kredytowe gospodarstw domowych, małych i średnich przedsiębiorstworaz metody zarządzania ryzykiem kredytowym w bankowości detaliczne1.Bankowość detaliczna procesy oszczędzania i kredytowania gospodarstw domowych (Grażyna Rytelewska)Potrzeby finansowe sektora gospodarstw domowychLokowanie nadwyżek finansowych gospodarstw domowych substytucja produktów depozytowychWybrane problemy kredytowania sektora gospodarstw domowychPerspektywy rozwoju bankowości detalicznej aktywizacja działalności kredytowej wobec sektora gospodarstw domowychBibliografia2.Rola lokalnych instytucji bankowych w obsłudze klienta detalicznego (Władysław L Jaworski)WprowadzenieBanki spółdzielczeBanki komunalneMałe i średnie przedsiębiorstwa jako kredytobiorcyOferta banków komercyjnych dla MSP na przykładzie PKO BP S.PodsumowanieBibliografia3.Problemy kredytowania małych i średnich przedsiębiorstw w świetle badań rynkowych (Paweł Karpiński)WprowadzenieProdukty (usługi) bankowe mające największe znaczenie dla średnich przedsiębiorstwŹródła finansowania działalności małych i średnich przedsiębiorstwKorzystanie z kredytów bankowych przez małe i średnie przedsiębiorstwaWpływ przystąpienia Polski do Unii Europejskiej na poziom wykorzystania unijnych środków pomocowychRozmiary działalności gospodarczej w szarej strefie według opinii przedsiębiorstwPodsumowanie4.System oceny zdolności kredytowej małych firm na przykładziewybranych banków komercyjnych w Polsce (Maciej S. Wiatr)WprowadzenieSystemowe regulacje w zakresie bankowej oceny zdolności kredytowej małych firm w PolsceWybrane modele oceny zdolności kredytowejPodsumowanieBibliografia5.Zastosowanie analizy dyskryminacyjnej do oceny ryzyka kredytowego małych i średnich przedsiębiorstw (Robert Jagiełło)WprowadzenieSformułowanie celu modeluWybór przedsiębiorstwDobór wskaźników finansowychKształt funkcji dyskryminacyjnej i estymacja jej parametrówPodsumowanieBibliografia6.Zarządzanie portfelem kredytowym detalicznych podmiotów gospodarujących (Sławomira Gołoś)WprowadzenieOgólna charakterystyka regionuOcena zysku i ryzyka portfelaModelowanie portfela bankuPodsumowanieBibliografiaCZĘŚĆ II Szanse i zagrożenia funkcjonowania bankowości detalicznej7.Ocena efektywności kredytów dla małych i średnich przedsiębiorstw.Rekomendacje metodologiczne {Małgorzata Iwanicz-Drozdowska, Agnieszka K. Nowak)WprowadzenieZakres i cel oceny efektywności kredytów dla MSPZakres podmiotowy sektora małych i średnich przedsiębiorstwOferta produktowa dla MSPUdział oraz dynamika kredytów i depozytów sektora MSPSkala ryzyka kredytowego w segmencie MSPMetody oceny efektywności działalności w segmencie MSPPodsumowanieBibliografia8.Rola kredytu w finansowaniu nowo powstałych podmiotów gospodarujących i wprowadzających nowe technologie (Barbara Gruszka)WprowadzenieRola inwestycji w rozwoju MSP w latach 2000-2003Uwarunkowania procesów innowacyjnych w MSPKondycja przedsiębiorstw powstałych w 2001 rMałe i średnie przedsiębiorstwa jako klienci banków komercyjnychAlternatywne formy zewnętrznego finansowania przedsiębiorstwPodsumowanieBibliografia9.Usługa zarządzania portfelem papierów wartościowych na zlecenie jako czynnik transformacji oszczędności w instrumenty rynkukapitałowego (Paweł Niedziółka)WprowadzeniePrzyczyny względnie słabego wpływu kredytu bankowego na rozwój gospodarczy w PolscePozyskiwanie kapitału przez podmioty gospodarujące drogą emisji papierów udziałowych oraz dłużnych w Polsce a finansowanie za pomocą kredytu bankowegoAlternatywne sposoby inwestowania nadwyżek pieniężnych przez podmioty gospodarujące w Polsce zalety i wady poszczególnych możliwościGiełdowy rynek papierów wartościowych w Polsce tendencje rozwojowe w dobie globalnie obserwowanych przekształceń instytucjonalnychAsset management w Polsce podstawy prawne, zasady współpracy z inwestorami, rynek oraz oferowane usługiPodsumowanieBibliografia10.Kredyt dla małych i średnich przedsiębiorstw w gospodarce rynkowej - analiza porównawcza (Zofia Zawadzka)Znaczenie małych i średnich przedsiębiorstw dla stabilnego rozwojugospodarczego w Europie ZachodniejBariery wzrostu MSPKredyt bankowy jako źródło finansowania zewnętrznego MSPAlternatywne w stosunku do kredytu bankowego formy finansowaniaFinansowe metody wsparcia małych i średnich przedsiębiorstwPodsumowanieBibliografia11.Programy Unii Europejskiej w procesie finansowania małych i średnich przedsiębiorstw (Robert Jagiełło)Programy przedakcesyjneFundusze strukturalneBanki w procesie absorpcji pomocy unijnej przez sektor MSPPodsumowanieBibliografia12.Ogólne warunki umów bankowych platforma współpracy w interesie klientów (Włodzimierz Szpringer)Umowa bank-klient a wzorce umowne (perspektywa harmonizacji prawa umów)Normatywne i orzecznicze formułowanie wzorców umownych w krajach Unii EuropejskiejProblemy regulacji umów w krajach Unii Europejskiej i w PolscePrzykłady pokrzywdzenia konsumentów oraz postępowań w sprawachkonsumenckich w krajach Unii Europejskiej i w PolscePodsumowanieBibliografia13. Nadzór nad rynkiem kredytów detalicznych (Krzysztof Markowski)WprowadzenieCharakterystyka rynku kredytów detalicznychUwarunkowania i regulacje prawneNadzór zewnętrzny" i regulacja rynkuWpływ polityki kredytowej banków na rynek kredytów detalicznychPodsumowanieBibliografia